תכנון פיננסי וניהול הון באופן נכון הם המפתחות ליציבות, צמיחה וביטחון כלכלי. ב-Legacy אנו מבינים שכל אדם ומשפחה הם ייחודיים, ולכן אנו מציעים תכנון פיננסי מותאם אישית, שמתחיל בהבנת הצרכים, החלומות והמטרות שלכם, וממשיך לבניית אסטרטגיה פיננסית שתלווה אתכם לאורך הדרך.
מהו תכנון פיננסי ולמה הוא כל כך הכרחי?
תכנון פיננסי הוא תהליך לניהול כלכלי מוצלח המאפשר לחוסכים, משקיעים ובעלי הון להגיע למטרותיהם הכלכליות ביעילות ובחוכמה.
בתהליך זה אנו מבצעים הערכה מעמיקה של המצב הפיננסי הנוכחי, קביעת מטרות פיננסיות עתידיות, פיתוח אסטרטגיות להשגת מטרות אלו ובניית תוכנית פעולה שתעזור לנו להגיע ליעדים הללו תוך ניהול סיכונים וגמישות השקעתית.
בעולם שבו כל החלטה כלכלית משפיעה על איכות חיינו, תכנון פיננסי מקצועי הוא כלי קריטי.
מה כולל תכנון פיננסי עם Legacy ?
1. ניתוח מעמיק של המצב הקיים:
נבחן את הנכסים, ההתחייבויות וההשקעות שלכם. ננתח את ההוצאות וההכנסות ונדייק את התמונה הפיננסית הכוללת שלכם.
2. בניית אסטרטגיה מותאמת אישית:
נבנה יחד אסטרטגיה מתאימה לשאיפות המשפחה, תוך מיקסום ההשקעות וניצול אופטימלי של הטבות המס העומדות לרשותכם.
3. ניהול מקצועי ושקוף:
ניהול ההון שלכם מתבצע על-ידי מומחים בעלי ניסיון רב, תוך הקפדה על שקיפות מלאה, עדכון שוטף והתאמה דינמית לשינויים בשוק.
4. ליווי ארוך טווח:
תכנון פיננסי הינו תהליך מתמשך בו נעמוד לצידכם בכל שלב. בין אם מדובר בהחלטות גדולות או קטנות, נעניק לכם ייעוץ ותמיכה כדי לשמור על איזון וצמיחה פיננסית מתמדת.
תהליך התכנון הפיננסי אצלנו מקיף וכולל בין היתר ניהול השקעות, אופטימיזציה פנסיונית, תכנון מס, תכנון פרישה וניתוח תיק ביטוח, תוך התחשבות במטרות ובצרכי המשפחה, הכנסות, הוצאות, נכסים, התחייבויות, ירושות וכד'.
בנוסף, תכנון פיננסי כולל גם את ההיבט של העברת עושר בין-דורי, מדור לדור המשך בצורה אופטימלית במינימום מס, ובמתן תשומת לב לצרכים האישיים של כל דור. באמצעות תכנון פיננסי נכון, ניתן לייעל את השימוש במשאבים ולמקסם את הסיכוי להצלחה פיננסית לטווח הארוך, כולל שמירה על יציבות כלכלית לדורות הבאים.
מהן הטעויות הנפוצות בתכנון פיננסי?
- היעדר תכנון לטווח הארוך
בלי תכנון ברור לעתיד, קל להיכנס למצבי חירום כלכליים. הגדירו מטרות ודרכים להשגתן כדי להימנע מקשיים. - השקעות בלתי מחושבות
השקעה בלי מחקר מקדים עלולה להוביל להפסדים משמעותיים. תמיד בדקו את הפרטים לפני קבלת החלטות. - ניהול הוצאות לא מבוקר
מעקב אחרי ההוצאות הוא קריטי. הוצאות קטנות יכולות להצטבר לסכומים גדולים אם לא נבדקות.
למה לבחור בנו?
- ניסיון מוכח בתכנון פיננסי: שנים של ליווי לקוחות פרטיים ומשפחות הפכו אותנו למובילים בתחום. מזמינים אתכם להיכנס לעמוד הממליצים שלנו ולהתרשם בעצמכם.
- גישה מותאמת אישית: אנו מתמקדים בצרכים שלכם ובונים תוכנית שמתאימה לכם כמו כפפה ליד.
- מקצועיות ללא פשרות: המומחים שלנו עוקבים ברציפות אחר שוק ההשקעות והשינויים הכלכליים הגלובליים על מנת ליצור אופטימיזציה והתאמות במהלך הדרך
- שקט נפשי: בזכות הניהול המקצועי שלנו, תוכלו להתמקד בדברים שחשובים באמת – המשפחה, הקריירה והעתיד.
בLegacy Family Office אנו מספקים ייעוץ וליווי פיננסי המבוססים על הבנת צרכיהם האישיים והמשפחתיים של לקוחותינו. מתוך הבנה שרוב מחזיקי ההון, משפחות ויחידים כאחד, לא מכירים את כל חוקי המשחק בעולם הפיננסי, צוות המומחים שלנו מציע גישה הוליסטית הכוללת ניתוח מדויק וסנכרון של הנכסים הפיננסים והפנסיוניים, תוך ניצול יצירתי של הטבות מס. אנו מתמקדים בבניית אסטרטגיות השקעה המתאימות למטרות ולצרכים העתידיים של המשפחה ובהכנת תוכנית כלכלית מפורטת לשנים קדימה, מנקודת מבט ישרה ואובייקטיבית.
