ניהול השקעות דורש איזון בין הרצון למקסם את התשואה לבין הצורך לצמצם את הסיכון להפסדים משמעותיים. הקשר בין תשואה לסיכון מהווה את אחד היסודות החשובים בעולם ההשקעות ומחייב תכנון מדויק והתאמה לצרכים האישיים.  במאמר זה נבחן את הקשר בין תשואה לסיכון, נסביר כיצד ניתן לנהל השקעות באופן מאוזן ומושכל, ונציג אסטרטגיות מעשיות להתאמת ההשקעות לצרכים הפיננסיים שלכם.

לקראת או בשלבי היציאה לפנסיה? סביב נקודת הזמן הזו מתקבלות ההחלטות הכלכליות החשובות ביותר. אחת מהן נעוצה באיתור ובחירת הגוף ממנו תופרש קצבת הפנסיה, כמקור הכלכלי העיקרי ביום שאחרי הפרישה. איך זה עובד ומה ניתן לעשות כדי להבטיח מיצוי מיטבי של כספי החסכונות הפנסיוניים? התשובות לפניכם. 

בעולם ההשקעות והכלכלה, אחד הנושאים שתופסים יותר ויותר תשומת לב הוא ההבדל בין מיסוי ריאלי למיסוי נומינלי, במיוחד בסביבה אינפלציונית. הנושא אולי נשמע טכני, אך הבנה עמוקה שלו חיונית למשקיעים, משום שהוא עשוי להשפיע באופן משמעותי על הרווח האמיתי שנשאר בכיסם לאחר תשלום המסים.

כאשר מדברים על העברת עושר בין דורית, המחשבה הראשונית שעולה היא הכנת צוואה. אולם, צוואה, למרות חשיבותה, היא רק קצה הקרחון בתהליך מורכב ורגיש. העברת עושר בין דורית דורשת תכנון מדוקדק של השקעות, קביעת מוטבים ברורה, טיפול בנושאים משפטיים מורכבים כמו ייפוי כוח מתמשך, והתחלת התהליך בשלב מוקדם ככל האפשר. מהי המשמעות של כל אלו, ומה עוד חשוב לדעת כדי לוודא שהעושר שצברתם עובר בצורה מסודרת לדורות הבאים?